Paridade de precificação

A paridade de precificação é a prova de que o sistema calcula um título do mesmo jeito que a planilha de referência da emissão. A comparação é feita data a data, nas métricas que a planilha traz: PU, saldo devedor, juros, amortização, fator de índice, VNA e principal corrigido.

Ela aparece em dois momentos:

• No cadastro de uma emissão nova, quando a escritura ou o termo vem com a planilha de PU ou de fluxo.
• Na migração de uma carteira, quando os títulos saem da planilha da equipe ou de outro sistema e precisam continuar com os mesmos valores.

As diferenças costumam vir de detalhes que o documento nem sempre fixa: convenção de contagem de dias, arredondamento e defasagem do índice de inflação. Ajustar esses detalhes é legítimo. Ajustar o que contraria o documento, só para a diferença sumir, esconde um erro.

Na Akrual, o cadastro de emissões com IA lê até 400 pontos da planilha, roda o motor de precificação em simulação e ajusta só o que o documento não fixa. Divergência que só sumiria contrariando o documento vira pendência com a métrica, a data e a diferença. O motor é o mesmo do software de renda fixa.