CRAs da carteira
PU diário de cada CRA, eventos extraordinários pela regra do contrato e papel em atraso ainda precificado.
PU · DiárioFiagro · Cadeias agroindustriais
Software para Fiagro: PU dos CRAs, garantias com laudo, cotas e covenants do fundo
O PU dos CRAs, os laudos das garantias e a posição do administrador costumam ser conferidos em planilhas e pastas diferentes antes de cada fechamento.
O PU de cada CRA, as garantias, as cotas e os covenants do regulamento ficam num só sistema, com a carteira do administrador conferida todo dia.
No Fiagro
CRAs, garantias e cotas do fundo
Na Akrual, o PU dos CRAs, a cobertura das garantias e a posição oficial saem do mesmo cadastro, com a fonte de cada número.
PU diário de cada CRA da carteira
Garantias com medição, laudo e a fonte de cada valor
Cotas e detentores batendo com a medição
O fechamento em planilha
Papéis, laudos e cotas em controles separados
A carteira do Fiagro reúne CRAs e outros papéis do agro, cada um com garantias e laudos próprios. Quando cada controle fica numa planilha ou numa pasta, o fechamento vira conferência cruzada.
Garantias
O laudo de cada garantia fica numa pasta
Imóvel rural, penhor e aval de cada papel estão em documentos separados, e o valor de cada garantia não tem fonte registrada.
Na Akrual: o painel de garantias mostra medição, laudo e a fonte de cada valor.
CRAs da carteira
O PU de cada CRA sai de uma planilha por papel
Cada CRA tem índice, juros, amortização e eventos próprios. Uma renegociação ou uma amortização extraordinária obriga a refazer a planilha.
Na Akrual: um PU por dia por CRA, com eventos extraordinários pela regra do contrato.
Carteira oficial
A posição do administrador é conferida à mão
O arquivo diário chega e alguém compara linha a linha com a carteira da gestora. A divergência pequena passa, e a grande aparece tarde.
Na Akrual: o arquivo ANBIMA é comparado por camadas, com tolerâncias definidas pelo cliente.
Antes e depois
O que muda na rotina do Fiagro
Quatro rotinas do fundo, como são feitas em planilha e como ficam na Akrual.
- Antes
PU de cada CRA calculado numa planilha por papel
Com a AkrualUm PU por dia por CRA, com eventos extraordinários pela regra do contrato
- Antes
Laudos e garantias guardados em pastas
Com a AkrualPainel de garantias com medição, laudo e a fonte de cada valor
- Antes
Limites do regulamento conferidos depois do fechamento
Com a AkrualConcentração, cobertura de garantias e prazo médio com farol e alerta
- Antes
Carteira do administrador conferida linha a linha
Com a AkrualArquivo diário ANBIMA comparado por camadas, com tolerâncias por cliente
O que o sistema faz
Plataforma para Fiagro: CRAs, garantias, cotas e limites
O borderô passa pela esteira de cessão, e os limites estão no controle de covenants.
PU diário dos CRAs
Correção, juros, amortização, mora e multa calculados todo dia, com eventos extraordinários pela regra do contrato e papel em atraso ainda precificado.
Cada CRA da carteira tem o PU do dia.
Garantias com laudo e fonte
Bens com medição e laudo, títulos em carteira de garantia, avalistas, coobrigação e reservas. Registro de imóveis e gravame de veículos com protocolo e status.
A cobertura de cada papel aparece com a origem do valor.
Esteira de cessão
Do borderô à liquidação: elegibilidade na entrada, revisão jurídica com a prova marcada no documento, termo de cessão e pagamento ligado ao extrato.
Atende o Fiagro que compra direitos creditórios.
Covenants e concentração
Concentração, cobertura de garantias, PDD, índice de perdas e prazo médio com farol e alerta, painel de concentração com simulador e testes de estresse de liquidez.
O risco da carteira aparece antes da quebra.
Cotas e carteira do administrador
Cotas emitidas, integralizadas e resgatadas, detentores comparados à medição e arquivo diário ANBIMA do administrador conferido por camadas.
Cotas, cotistas e carteira oficial batem com a medição.
Estado diário, API e datalake
PL, cotas e PDD dia a dia, pacote de demonstrações do período, APIs REST com chave de escopo e réplicas em SQL Server e Postgres.
Os números do fundo chegam ao BI da gestora sem exportação manual.
Cálculos do fundo
O que a Akrual calcula para o Fiagro
Cada número guarda a fonte de onde saiu.
- Diário PU de cada CRA
Um PU por dia por papel, recalculado quando o índice oficial chega.
- Por bem Garantias
Medição, laudo e a fonte de cada valor no painel de garantias.
- ANBIMA Carteira do administrador
Arquivo diário de posição comparado por camadas, com tolerâncias por cliente.
Segurança e acesso
Cada prestador vê o seu escopo da mesma carteira
Os dados de cada fundo ficam isolados, cada usuário vê só o próprio escopo e o auditor trabalha sobre o período travado.
- Certificada ISO 27001
A segurança da informação da Akrual é auditada por terceiro.
- Banco por cliente
Um container e um banco de dados por cliente; os dados de cada fundo ficam isolados.
- Visibilidade por linha
Cada usuário vê só os ativos do seu escopo, inclusive em downloads e relatórios. O cotista vê só o que detém.
- Ambiente do auditor
O auditor trabalha dentro do sistema, com o período travado, amostragem e pacote selado.
Perguntas frequentes
Dúvidas sobre software para Fiagro
O que um software para Fiagro precisa cobrir?
A carteira do fundo e o que sai dela: o PU de cada CRA, as garantias com a fonte de cada valor, as cotas e quem detém cada uma, os limites do regulamento e a conferência com a carteira que o administrador informa. Na Akrual, tudo isso fica na mesma base.
Como a Akrual precifica os CRAs da carteira?
Cada CRA tem um PU por dia, com correção pelo índice do papel (IPCA, IGP-M, CDI ou Selic, entre outros), juros, amortização, mora e multa. Amortizações extraordinárias, perdões e renegociações seguem a regra pactuada, e o papel em atraso continua precificado depois do vencimento original.
Como as garantias são acompanhadas?
Bens com medição e laudo, títulos em carteira de garantia, avalistas, coobrigação e reservas ficam no painel de garantias, com a fonte de cada valor. A plataforma também controla o registro de imóveis e o gravame de veículos com protocolo e status.
O Fiagro que compra direitos creditórios usa a esteira de cessão?
Sim. A esteira leva o borderô da elegibilidade à liquidação, com revisão jurídica, termo de cessão e pagamento ao cedente ligado à linha do extrato. Os critérios de elegibilidade do regulamento filtram o direito creditório na entrada.
A gestora consegue conferir a carteira oficial do administrador?
Sim. A plataforma importa o arquivo diário de posição ANBIMA do administrador, compara por camadas com a carteira da gestora e abre divergências com tolerâncias definidas por cliente.
Como ficam as cotas e os cotistas?
Cotas emitidas, integralizadas e resgatadas ficam registradas, e os detentores são comparados à medição, com o histórico de cada divergência. No acesso externo, o cotista vê só o que detém.
O que cada carteira usa
Do crédito do agro às cotas do fundo
Cotas, covenants e os números do fundo servem a qualquer Fiagro. Quando a carteira tem CRAs ou direitos creditórios, entram também o PU diário, a esteira de cessão e o painel de garantias.
Ver como a plataforma funciona →Direitos creditórios do agro
Borderô pela esteira de cessão, com elegibilidade na entrada, revisão jurídica e PDD por contrato.
Elegibilidade · Na entradaBens e coobrigações
Bens com medição e laudo, avalistas, coobrigação e reservas, com o registro de imóveis e o gravame de veículos acompanhados por protocolo.
Laudo · Por bemCotas e cotistas
Cotas emitidas, integralizadas e resgatadas, detentores comparados à medição e estado diário do fundo.
Detentores · Conferidos- PU diário de CRA
- Esteira de cessão
- Painel de garantias
- Covenants
- Cotas e detentores
- ISO 27001
Próximo passo
Mostre como o seu Fiagro fecha o mês hoje.
Na demonstração, partimos da carteira do fundo e mostramos o PU dos CRAs, o painel de garantias e os cotistas batendo com a medição.