Cotas e números do fundo
Cotas e cotistas, limites do regulamento e o estado diário do fundo, com o pacote de demonstrações do período.
Cotas · DetentoresFII · Fundos imobiliários
Software para FII: PU dos CRIs, cotas, covenants e a carteira do administrador conferida
No FII, o PU dos CRIs, as garantias e a posição do administrador costumam ser conferidos em planilhas diferentes antes de cada fechamento.
O PU dos CRIs, as cotas, os covenants e os números do fundo ficam num só sistema, com a carteira do administrador conferida todo dia.
No fundo imobiliário
CRIs, cotas e limites do regulamento
Na Akrual, o PU dos CRIs, a posição oficial e os limites do regulamento saem do mesmo cadastro, com a fonte de cada número.
PU diário de cada CRI da carteira
Carteira conferida com o arquivo diário do administrador
Cotas, detentores e números do fundo dia a dia
O fechamento em planilha
A carteira do fundo conferida em três planilhas
O FII reúne CRIs com indexadores diferentes, uma carteira oficial informada pelo administrador e cotistas pulverizados. Quando cada parte fica numa planilha, o fechamento vira conferência cruzada.
CRIs da carteira
O PU de cada CRI sai de uma planilha por papel
Cada CRI tem índice, juros e amortização próprios. Quando o IPCA do mês ainda não saiu, cada analista projeta de um jeito.
Na Akrual: um PU por dia por CRI, com a projeção do índice na ordem configurada no papel.
Carteira oficial
A posição do administrador é conferida à mão
O arquivo diário chega e alguém compara linha a linha com a carteira da gestora. A divergência pequena passa, e a grande aparece tarde.
Na Akrual: o arquivo ANBIMA é comparado por camadas, com tolerâncias definidas pelo cliente.
Cotistas
A lista de cotistas não bate com a medição
Cotas emitidas, integralizadas e transferidas ficam em controles diferentes, e a diferença só aparece quando alguém pede a posição.
Na Akrual: os detentores são comparados à medição, com o histórico de cada divergência.
Antes e depois
O que muda na rotina do FII
Quatro rotinas do fundo, como são feitas em planilha e como ficam na Akrual.
- Antes
PU de cada CRI calculado numa planilha por papel
Com a AkrualUm PU por dia por CRI, com projeção do índice que ainda não saiu
- Antes
Carteira do administrador conferida linha a linha
Com a AkrualArquivo diário ANBIMA comparado por camadas, com tolerâncias por cliente
- Antes
Limites do regulamento conferidos depois do fechamento
Com a AkrualConcentração, cobertura de garantias e prazo médio com farol e alerta
- Antes
Lista de cotistas mantida à parte da medição
Com a AkrualDetentores comparados à medição, com histórico de divergências
O que o sistema faz
Plataforma para FII: CRIs, cotas, limites e números do fundo
Os limites estão no controle de covenants.
PU diário dos CRIs
Correção por IPCA, IGP-M, INCC, IPCA-E, CDI, Selic e TR, juros, amortização, mora e multa, com eventos extraordinários pela regra do contrato.
CRIs com indexadores diferentes convivem na mesma carteira.
Carteira do administrador conferida
Importa o arquivo diário de posição ANBIMA do administrador, compara por camadas e abre divergências com tolerâncias por cliente.
A carteira oficial é conferida todos os dias, sem planilha.
Covenants e concentração
Concentração, cobertura de garantias e prazo médio com farol e alerta, painel de concentração com simulador e testes de estresse de liquidez.
O risco da carteira aparece antes da quebra.
Cotas e detentores
Cotas emitidas, integralizadas e resgatadas, detentores comparados à medição e histórico de cada divergência.
A quantidade de cotas e os cotistas batem com a medição.
Garantias dos CRIs
Bens com medição e laudo, títulos em carteira de garantia, avalistas, coobrigação e reservas, com a fonte de cada valor.
A cobertura de cada CRI aparece com a origem do valor.
Estado diário, API e datalake
PL e cotas dia a dia, pacote de demonstrações do período, APIs REST com chave de escopo e réplicas em SQL Server e Postgres.
Os números do fundo chegam ao BI da gestora sem exportação manual.
Cálculos do fundo
O que a Akrual calcula para o FII
Cada número guarda a fonte de onde saiu. A precificação está no software de renda fixa.
- Diário PU de cada CRI
Um PU por dia por papel, recalculado quando o índice oficial chega.
- Por papel Projeção de inflação
Índice oficial, projeção ANBIMA, Focus ou Itaú BBA, na ordem escolhida para cada CRI.
- ANBIMA Carteira do administrador
Arquivo diário de posição comparado por camadas, com tolerâncias por cliente.
- Por cotista Detentores
Detentores comparados à medição, com o histórico de cada divergência.
Segurança e acesso
Cada prestador vê o seu escopo da mesma carteira
Os dados de cada fundo ficam isolados, cada usuário vê só o próprio escopo e o auditor trabalha sobre o período travado.
- Certificada ISO 27001
A segurança da informação da Akrual é auditada por terceiro.
- Banco por cliente
Um container e um banco de dados por cliente; os dados de cada fundo ficam isolados.
- Visibilidade por linha
Cada usuário vê só os ativos do seu escopo, inclusive em downloads e relatórios. O cotista vê só o que detém.
- Ambiente do auditor
O auditor trabalha dentro do sistema, com o período travado, amostragem e pacote selado.
Perguntas frequentes
Dúvidas sobre software para FII
O que um software para FII precisa cobrir?
A carteira do fundo e o que sai dela: o PU de cada CRI, as cotas e quem detém cada uma, os limites do regulamento, os números do fundo dia a dia e a conferência com a carteira que o administrador informa. Na Akrual, tudo isso fica na mesma base.
Como a Akrual precifica os CRIs da carteira do FII?
Cada CRI tem um PU por dia, com correção por IPCA, IGP-M, INCC, IPCA-E, CDI, Selic ou TR, juros, amortização, mora e multa. Quando o índice oficial do mês ainda não saiu, vale a ordem configurada no papel: projeção ANBIMA, Focus (Banco Central) ou Itaú BBA. Amortizações extraordinárias e renegociações seguem a regra do contrato.
A gestora consegue conferir a carteira oficial do administrador?
Sim. A plataforma importa o arquivo diário de posição ANBIMA do administrador, compara por camadas com a carteira da gestora e abre divergências com tolerâncias definidas por cliente.
Como ficam as cotas e os cotistas?
Cotas emitidas, integralizadas e resgatadas ficam registradas, e os detentores são comparados à medição, com o histórico de cada divergência. No acesso externo, o cotista vê só o que detém.
O sistema mede os limites do regulamento do FII?
Sim. Concentração, cobertura de garantias e prazo médio são medidos com farol e alerta. O painel de concentração tem simulador, e os testes de estresse de liquidez mostram a origem de cada número.
Os números do fundo chegam ao BI da gestora?
Sim. O estado diário do fundo reúne PL e cotas, com o pacote de demonstrações do período. As APIs REST e as réplicas em SQL Server e Postgres levam os mesmos dados ao BI da gestora, sem exportação manual.
Tipos de FII
O que cada tipo de FII usa
Cotas, covenants e os números do fundo servem a qualquer FII. No FII de papel, a carteira de CRIs ganha o PU diário e a conferência com o administrador.
Ver como a plataforma funciona →CRIs da carteira
PU diário de cada CRI pela regra do papel, garantias com a fonte de cada valor e carteira conferida com o administrador.
PU · DiárioImóveis e CRIs no mesmo fundo
Os dois lados do fundo num só cadastro, com concentração e estresse de liquidez medidos sobre a carteira inteira.
Concentração · SimuladorObra e vendas
Liberações de recursos ligadas à medição da obra e recebíveis imobiliários precificados com TR e INCC.
Obra · Medição- PU diário de CRI
- Carteira do administrador
- Covenants
- Cotas e detentores
- Estado diário do fundo
- ISO 27001
Próximo passo
Mostre como o seu FII fecha o mês hoje.
Na demonstração, partimos da carteira do fundo e mostramos o PU dos CRIs, a conferência com o administrador e os cotistas batendo com a medição.